Перевод денег с расчетного счета ООО на карту физического лица: способы и тарифы банков

В статье поговорим о том, как сделать перевод с расчетного счета на карту физического лица для ООО. Разберем, можно ли перевести деньги на счет директора и какие способы предлагают для этого банки. Вы узнаете, как провести платеж через Сбербанк и ознакомитесь с самыми низкими тарифами банков на переводы.

Юрий Муранов
Юрий Муранов
Главный редактор

Можно ли перевести деньги с расчетного счета ООО на карту физического лица

ООО может переводить деньги со своего расчетного счета на банковскую карту физ. лица. Вы вправе делать переводы как на карточку директора или любого сотрудника, так и на карты третьих лиц.

Возможны четыре варианта:

  • Перевод зарплаты
  • Перечисление подотчетной суммы
  • Выдача займа
  • Оплата товаров либо услуг физ. лица

Во всех случаях банк снимет комиссию, поэтому использование зарплатного проекта для выплаты зарплаты или корпоративной карты для перевода денег под отчет будет выгоднее. Например, Точка позволяет открыть сколько угодно корпоративных карт на всех тарифах.

Для перечисления зарплаты возможно использование специальной зарплатной карты либо любой другой банковской карты, открытой на имя сотрудника. При этом проценты на перевод заработной платы в рамках зарплатного проекта ниже.

Если деньги были переведены под отчет, то сотрудник обязан предоставить в бухгалтерию расходные ордера, подтверждающие использование выданных средств. При отсутствии чеков налоговая инспекция посчитает подотчетную сумму как доход работника и потребует оплатить с нее налог в размере 13%.

В перечень подотчетных статей, согласно положению ЦБ от 24.12.2004 № 266-П, попадают:

  • Расходы, связанные с деятельностью ООО на территории РФ
  • Представительские расходы и командировочные
  • Иные расходы, не запрещённые законом РФ

Выдача займов на основании договора заимствования возможна только сотрудникам компании. Для предоставления займов третьим лицам необходима лицензия ЦБ на осуществление такого рода деятельности. Для перевода денег на карточку физ. лица, поставщика товаров либо работ необходим договор, оформленный согласно нормам Гражданского кодекса РФ.

Если сумма перевода на карточку физического лица больше 600 000 рублей, то государство усиливает меры контроля за такой операцией. А, к примеру, Тинькофф Банк не ограничивает своих клиентов в суммах платежей.

Перевод денежных средств с расчетного счета ООО на карточку директора

Перевод со счета ООО на банковскую карточку директора возможно сделать как в случае выплаты зарплаты, так и в случае перевода денег под отчет. Рассмотрим оба случая.

При переводе заработной платы указываются реквизиты личного карточного счета директора, а также его Ф. И. О. и сумма перевода. Важно помнить, что переводы на карточку физического лица НДС не облагаются. С суммы заработной платы необходимо уплатить НДФЛ и сделать взносы в ПФР и ФСС.

Перевод на карту директора (как зарплатную, так и личную) под отчёт — процедура несложная, но требующая внимания со стороны бухгалтера, т. к. она может быть признана доходом физ. лица.

  1. Чтобы этого избежать, в назначении платежа нужно прописать «Выдача под отчёт на покупку проездных билетов…», «Выдача под отчёт на оплату проживания…» и т. п. Вообще, старайтесь максимально детализировано указывать цель для исключения проблем с налоговой
  2. Второй важной особенностью подотчётных сумм является необходимость возврата остатка неизрасходованных средств компании. В бухгалтерии должен отразиться их приход. А по истраченным суммам должен быть представлен отчёт и расходные ордеры. Перевод под отчёт делается на основании заявления, где обязательно указываются
  • Цель
  • Сумма
  • Период пользования деньгами
  • Банковские реквизиты карты, куда делается перевод
  • Подписи руководителя или иного уполномоченного лица и подотчётного лица
  • Дата

Как перевести деньги со счета ООО на карту физического лица

Перевод денег с расчетного счета ООО на банковскую карту физ. лица можно выполнить двумя способами: через отделение банка или через интернет-банкинг. Следует помнить, что перечисление денежных средств может занять от 1 до нескольких рабочих дней.

Чтобы перевести деньги в отделении банка, где открыт счет, представителю ООО необходимо осуществить несколько действий:

  1. Обратитесь к клиентскому менеджеру
  2. Предоставьте все реквизиты платежа: наименование банка-получателя, его БИК, ИНН, корр. счет, а также Ф. И. О. получателя, номер его счета или карты, сумму платежа и его назначение
  3. Сохраните чек-ордер, а также квитанцию для отчётности

Перевод можно оформить и платёжным поручением. Для этого в нём также нужно указать все реквизиты платежа и отправить в банк. За перевод, возможно, будет удержана комиссия.

К примеру, банки Тинькофф и Точка не имеют оффлайн-офисов, так что перевод со счета ООО на карточку физ. лица возможен только через личный кабинет. Это, впрочем, облегает жизнь предпринимателя ещё и потому, что комиссии на переводы становятся ниже.

  1. Зарегистрируйтесь в интернет-банкинге
  2. На страничке личного кабинета перейдите на вкладку «Сделать перевод» или подобную
  3. Введите реквизиты платежа: Ф. И. О. получателя, номера его карты и счёта
  4. Введите сумму и подтвердите платёж
  5. Вы можете также напечатать платёжное поручение или отправить его в банк онлайн. Укажите назначение платежа, сумму и реквизиты физ. лица — получателя денег. Когда банк получит платёжку, он выполнит перевод

Как перевести деньги с расчетного счета на карточку Сбербанка

Давайте узнаем, как перевести деньги с расчетного счета ООО на карточку физ. лица, выпущенную Сбербанком.

Для этого есть два способа:

  1. Обратиться в ближайшее отделение своего банка с платёжным поручением
  2. Посредством интернет-банкинга или личного кабинета

Внутри Сбербанка переводы осуществляются очень быстро (в пределах 1−2 дней). Более того, если карта физ. лицу выдана в том же отделении, где у предприятия открыт счет, то комиссия на перевод может отсутствовать вовсе (иначе она составляет 1,5%). Веста Банк, например, устанавливает фиксированный размер комиссии на осуществление перевода, что удобно для крупных сумм.

Чтобы сделать перевод на карту Сбербанка, нужно знать точные реквизиты получателя и наименование структурного подразделения Сбербанка, выпустившего карту.

Как перевести деньги с расчетного счета на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн

Для бизнеса, имеющего расчетный счет в Сбербанке, перевод с расчетного счета на карту Сбербанка возможен посредством Сбербанк Бизнес Онлайн. Это сервис, позволяющий предпринимателю свести все последующие визиты в банк к нескольким онлайн-операциям, занимающим считаные минуты. Для регистрации личного кабинета нужно один раз прийти в офис банка и подать заявление.

Впоследствии перевести деньги на карту физического лица не составит труда:

  1. Авторизуйтесь в системе
  2. В разделе «Платежи и переводы» выберете «Перевод средств» и далее войдите в меню «Перевод частному лицу»
  3. Укажите все необходимые данные получателя
  4. Проставьте сумму платежа и нажмите «Продолжить»
  5. Скорее всего, система запросит подтверждение по SMS на номер телефона, который был указан при регистрации
  6. Если перевод делается между собственными счетами, то нужно выбрать соответствующий пункт меню
  7. Далее выберете карту, которую хотите пополнить, сумму и подтвердите операцию

Банки с минимальной комиссией за перевод от ООО на карты физ.лиц

Рассмотрим предложения банков с наименьшими комиссиями за перевод на карты физ. лиц с расчетных счетов ООО в зависимости от тарифного плана.

Точка

Тарифный план Ноль Начало Развитие Корпоративный
Лимит
  • до 150 тыс. ₽ бесплатно
  • до 400 тыс. ₽ бесплатно
  • до 1 млн ₽ бесплатно
  • до 10 млн ₽ бесплатно
Комиссия при превышении лимита
  • свыше 150 000 ₽ — 300 ₽ за каждые 10 000 ₽
  • свыше 400 000 ₽ — 1 250 ₽ за каждые 50 000 ₽
  • свыше 1 000 000 ₽ — 2 000 ₽ за каждые 100 000 ₽
  • свыше 10 000 000 ₽ — по согласованию

В лимит пакета на переводы физ. лицам входят и суммы снятия юр. лицом наличных со счета.

Модульбанк

В Модульбанке вы можете совершить перевод на следующих условиях:

Тарифный план Ничего лишнего Оптимальный Безлимитный
Лимит
  • без ограничений
  • до 300 тыс. ₽
  • до 500 тыс. ₽
Комиссия при превышении лимита
  • 0 ₽
  • для ИП: до 300 тысяч рублей — 19 ₽/шт., от 300 тысяч до 500 тысяч — 1%, до 1 миллиона — 3%, свыше миллиона — 5%.
  • для юр. лица: до 200 тысяч ₽ — 19 ₽/шт., от 200 тысяч ₽ до 500 тысяч ₽ — 3%, свыше — 5%.
  • для ИП: до 500 тысяч ₽ без комиссии, до 1 миллиона ₽ — 1%, до 2 миллионов — 3%, свыше — 5%.
  • для юр. лица: до 300 тысяч ₽ без комиссии, от 300 тысяч до 1 миллиона — 3%, от 1 миллиона — 5%.
Комиссия за перевод зарплаты или выплату дивидендов
  • 0 ₽
  • 19 ₽
  • 0 ₽

Счет открывается сразу и резервируется за вами после подачи заявки.

Веста Банк

Тарифный план Комиссия при переводе онлайн
Стартап
  • 89 ₽
Базовый
  • 20 ₽
Торговый
  • 20 ₽
Всё включено
  • 0 ₽ на первые 200 платежей в месяц

Банк даёт возможность уже через 10 минут получить номер расчётного счёта для начала бизнес-деятельности.

Тинькофф Банк

На переводы со счетов ООО физическим лицам банк устанавливает следующие комиссии.

Простой Продвинутый Профессиональный
  • до 400 тыс. ₽: 1,5% + 99 ₽
  • до 400 тыс. ₽: 1% + 79 ₽
  • до 800 тыс. ₽: 1% + 59 ₽
  • от 400 тыс. до 1 млн ₽: 5% + 99 ₽
  • от 400 тыс. до 2 млн ₽: 5% + 79 ₽
  • от 800 тыс. до 2 млн ₽: 5% + 59 ₽
  • более 1 млн ₽: 15% + 99 ₽
  • более 2 млн ₽: 15% + 79 ₽
  • более 2 млн ₽: 15% + 59 ₽

Бесплатные лимиты при переводе на личную карту Тинькофф со счета ИП будут следующими:

Тариф: Простой Продвинутый Профессиональный
Дебетовая
  • бесплатно до 150 000 ₽
  • бесплатно до 300 000 ₽
  • бесплатно до 500 000 ₽
Кредитная
  • бесплатно до 250 000 ₽
  • бесплатно до 400 000 ₽
  • бесплатно до 500 000 ₽

Банк также даёт возможность сразу зарезервировать номер счета при подаче заявки.

Информация была полезна?
18 оценок, среднее: 4.1 из 5
Оставить комментарий
Отмена
Ю
Юлия
Спасибо! Очень помогли с информацией о комиссиях по выводу дивидендов, а то Сбер уже разорил своими комиссиями. Обратились теперь в Модульбанк, откроем там второй р/сч.
Ответить
Мы используем файлы Cookie